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龙8long8,分享6个实用小技巧让基金定投“赚更多”!

发布时间: 2024-11-05 次浏览

  5月20日高点以来 , 市场缺乏量能支撑 , 上证指数跌回年线附近 , 眼下还在震荡整理之中 ! 展望后市 , 何时能够重拾涨势 , 再度挑战3200点甚至更高 , 大多数人心里依然没底 。

  想要all in ? 担心继续下跌 ! 想要轻仓 ? 又怕突然上涨 ! 面对 “ 磨人 ” 的行情 , 有什么轻松应对的方法吗 ? 答案其实很简单 , 老基民也都深有体会 , 那就是 “ 基金定投 ” 。龙8网页版登录官网

  既能分散投资风险 , 还能降低平均成本 , 合理控制资金仓位 , 无惧市场牛熊穿越 ! 也许有人会问 , 司令把定投说得这么好 , 难道就没有 “ 缺点 ” 吗 ? 当然有哦 , 定投最大的问题 , 就是碰到单边上涨行情时 , 比一次性买入少赚很多 。 随之带来的警示 , 基金定投需要足够的耐心和充分的时间 , 否则就不要轻易开启计划 。

  幸运 ( 无奈 ) 的是 , 回顾A股历史就能发现 , “ 牛短熊长 ” 特征显著 , 这种环境真的非常适合定投 ! 还有些人 , 可能抵挡不住热门题材的 ( 司令也是 ) , 不妨可以把基金定投和日常操作 , 路归路 、 桥归桥 , 把定投看成是一辈子的 “ 爱人 ” , 把题材板块当作临时的 “ 情人 ” ( 这个比喻 , 总感觉哪里有些不对 ) 。

  比如 , 2018.1.1-2023.12.31六年期间 , 上证指数以3314点开盘 , 期间经历了 “ 熊-牛-熊 ” , 最终回落至2974点 , 累计下跌10.26% 。 即使常见的 “ 沪深300+中证500 ” 宽基组合 ( 等比例金额 ) , 在310期周定投之后 , 组合收益率为-3.67% , 表现远好于上证指数 。 也许有人觉得 , 上证指数不具有代表性 , 那么再来看看中证A股指数 ( 代表市场中位数 ) , 以3372点开盘 , 收盘回落至3038点 , 区间累计下跌9.91% , 表现同样不如定投组合 。

  简单的定投方式 , 就能轻松战胜市场 ! 别急 , 司令还有6个实用小技巧 , 或许能让基金定投赚更多 ! 备注 : 以下产品仅为举例 , 不作为推荐 ( 历史业绩也不代表未来 ) 。

  从过去六年 ( 2018.1.1-2023.12.31 ) 来看 , 中证红利指数上涨4.61% , 中证红利低波指数上涨4.87% , 而沪深300却下跌14.88% 。 红利策略能够筛选出股息率较高的个股 , 本质上是一种盈利驱动的低估值投资策略 , 能够更好地穿越 “ 熊牛熊 ” 周期 。 随着新国九条发布 , 红利策略有望持续受到追捧 , 定投组合中不妨以红利资产打底 。

  以上两种指数的跟踪产品 , 比如易方达中证红利ETF联接 、 富国中证红利指数增强 、 易方达中证红利低波动ETF联接 、 华泰柏瑞红利低波动ETF联接 。

  从近一年 、 近两年 、 近三年统计数据来看 , 全市场沪深300指数增强和中证500指数增强基金 , 平均收益率都跑赢相应的指数 , 因此定投这两只指数增强 , 组合获得超额收益的概率极高 。 大家在具体挑选时 , 可以筛选出各阶段增强能力都出色的产品 。

  沪深300增强产品 , 比如兴全沪深300指数增强 、 易方达沪深300精选增强 ; 中证500增强产品 , 比如华夏中证500指数增强 、 招商中证500等权重指数增强 。

  在市场低迷时 , 增加定投额度 ; 在市场高位时 , 减少定投额度或者获利了结 。 这种方法 , 可以在低位时积累更多的份额 , 在高位时及时锁定收益 。

  如何评估市场低迷还是高位呢 ? 大家可以参考市盈率百分位 , 30%以下意味着较低位置 龙8long8, 70%以上代表着逐渐高位 。 目前 , 沪深300指数TTM市盈率为12.12倍 , 处于历史上36.84%百分位 , 合理位置就正常定投份额 ; 中证500指数TTM市盈率为23.27倍 , 处于历史上21.74%百分位 , 可以适当增加定投份额 。

  为了避免情绪化交易 , 可以提前设定止盈点 , 一旦达到就执行卖出动作 , 避免因为市场的波动而做出冲动的决策 。 需要提醒的是 , 止盈也有不同方式 , 比如收益率达到15%时卖出 , 但是要重新开启新的一轮定投 ; 再比如 , 收益率达到20%时先卖出1/4仓位 , 定投动作也不要停 , 避免错过可能的牛市行情 。

  长期来看 , 复利效应可以显著提高投资回报 。 基金分红有两种方式 , “ 现金分红 ” 和 “ 红利再投资 ” , 将定投组合设置成后者 , 利用复利效应增加收益 。

  在挑选同类指数产品时 , 可以对比各种手续费 , 挑选持有成本更低的产品 。 此外 , 场外基金份额主要有A类和C类区别 , 如果想要配合阶段性止盈计划 , 那么C类份额手续费更便宜 。

  借助以上6个实用小技巧 , 基金定投也能多赚些 ! 司令还觉得 , 定投其实也是一种变相的储蓄方式 , 帮助我们实现家庭旅行开支 、 孩子教育金 、 送大件礼物等梦想 。

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